Etre accompagné par un cabinet spécialisé en gestion patrimoniale dans le Finistère

En France, l’espérance de vie a progressé de 15 ans en 50 ans. Le nombre d’actifs pour payer les retraites est en baisse constante. Alors qu’en 1960, on comptait 4 actifs pour un retraité, en 2040, il n’y aura qu’1 actif pour un retraité.

Pour que le départ à la retraite ne rime pas forcément avec une baisse des revenus, notre cabinet vous propose des solutions basées sur des placements et la succession. Pour cela, nous allons réaliser un bilan patrimonial, calculer le niveau de revenu complémentaire à générer et trouver les meilleurs solutions de placements adaptées à votre situation.

Concevoir une stratégie patrimoniale avec West Courtage Brest

  • Faire un bilan patrimonial
    • Composition du patrimoine : investissement immobilier, épargne classique, actions et obligations, OPCVM, assurance-vie
    • déterminer le montant des avoirs et des dettes (recettes et dépenses)
  • Constituer et valoriser un capital
    • constituer une épargne
    • comment générer des revenus supplémentaires ?
    • faire croître le patrimoine
  • Préparer la transmission
    • Application pratique : estimer le patrimoine nécessaire pour générer un niveau de revenus suffisant pour sa retraite

Connaître les différents types de placements

  • Techniques de compléments de retraite par capitalisation
  • Maîtriser l’univers de l’assurance-vie : spécificités juridiques et fiscales Placements immobiliers locatifs
  • Se repérer parmi les acteurs du marché : banques, compagnies d’assurances, notaires
  • Risque et durée de détention de chaque produit

Comment générer des revenus patrimoniaux ?

  • Revenus financiers : optimiser le contrat d’assurance-vie
  • Revenus fonciers : renforcer le patrimoine immobilier en optimisant la fiscalité

Patrimoine et transmission

  • Les règles essentielles de dévolution successorale : héritiers, droits du conjoint
  • Déterminer le montant prévisionnel des droits de succession
  • Organiser le patrimoine afin de minimiser la facture fiscale
  • Les donations : différentes formes, aspects fiscaux, régime juridique
  • Démembrements de propriété : spécificités et avantages
  • L’assurance-vie : son rôle dans la gestion de patrimoine